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"Ce n'est pas parce que les choses sont difficiles que nous n'osons pas.
C'est parce que nous n'osons pas que les choses sont difficiles."
Sénèque
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Le bilan patrimonial est la clé de la réussite de nos différentes interventions et permet de valider la pertinence de prestations complémentaires.
Lors de notre premier rendez-vous, un questionnaire précis, exhaustif et confidentiel, nous permet notamment :
- De recueillir l'ensemble des différentes composantes de votre patrimoine, tant personnel que professionnel.
- De mettre en lumière ou de définir vos objectifs patrimoniaux, vos motivations et vos choix de vie personnels.
Après classement de ces données sous forme d'inventaire, nous procédons à leur analyse d'un point de vue juridique, financier et fiscal, amenant un certain nombre de constats effectués sur :
- Votre situation familiale et vos revenus,
- Votre fiscalité et votre retraite,
- Votre répartition patrimoniale et vos charges,
- Votre prévoyance et votre succession.
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| Ces constats mettent en évidence les forces et les faiblesses de votre situation patrimoniale actuelle, combinées avec vos propres objectifs, vous sont expliqués pédagogiquement lors d'un second rendez-vous.
Les points d'amélioration ainsi identifiés, pouvant bénéficier d'une ou plusieurs prestations complémentaires, sont alors formalisés dans une lettre de mission fixant les axes de travail, le cadre de notre intervention et son coût.
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